Dos aproximadamente 12.000 ações americanas listadas na bolsa de valores dos EUA, menos de 1% delas pagam dividendos em dólar mensalmente.
A maioria retorna lucros aos acionistas trimestralmente, o que pode ser um problema para investidores que dependem de uma renda regular de seus investimentos. Contudo, o pagamento mensal, característico de certas empresas, é uma vantagem a ser considerada.
Essas empresas que oferecem pagamentos mensais geralmente operam em setores como o imobiliário ou private equity, embora, curiosamente, existam duas no mercado que pertençam ao setor de pizzarias.
Para definir esse trio de ações, focou-se em empresas que oferecem pagamento de dividendos em dólar mensais, avaliando uma combinação de qualidade, valor de mercado e uma tendência de preço de longo prazo favorável.
Foram consideradas ações com capitalização de mercado de pelo menos US$ 1 bilhão. O nível do Dividend Yield foi importante, mas não a custo de comprometer outros critérios.
Devido à natureza dessas escolhas, o grupo inclui duas empresas do setor imobiliário e uma ação do setor financeiro, refletindo uma diversificação setorial limitada.
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3 ações americanas que pagam dividendos em dólar mensalmente
1. Realty Income (O): Aumentando os dividendos há mais de 30 anos
Realty Income (O), conhecida como “a empresa de dividendos mensais”, é famosa no setor de fundos de investimento imobiliário (REITs) como uma das maiores e mais bem-sucedidas do mercado.
Com mais de 15.000 propriedades imobiliárias, a maioria sob contratos de locação de longo prazo com proprietários comerciais, a empresa se consolidou como uma escolha favorita entre os investidores em busca de rendimentos.
Fonte: Seeking Alpha
Desde que abriu capital há 30 anos, a Realty Income aumentou seu dividendo mais de 120 vezes, o que a qualifica para o índice S&P 500 Dividend Aristocrats, indicativo de empresas sólidas e lucrativas dentro do grupo de REITs.
No mais recente relatório de resultados, o CEO Sumit Roy destacou o ambiente de investimento favorável e os sólidos resultados operacionais como fatores de apoio para o futuro promissor da empresa.
“Com um pipeline de oportunidades robusto, estamos elevando nossa previsão de volume de investimentos para 2024 para aproximadamente US$ 3,5 bilhões e aumentando a previsão mínima do nosso AFFO (fluxo de caixa das operações) por ação para uma faixa de US$ 4,17 a US$ 4,21, refletindo um crescimento de 4,8% na média”, disse Roy.
Olhando para o futuro, a Realty Income busca ampliar sua gama de oportunidades de crescimento, incluindo iniciativas de diversificação de capital para ampliar ainda mais o alcance e a escala de sua plataforma comprovada.
2. Main Street Capital (MAIN): Diversificada em vários setores
A segunda empresa da lista não é um REIT, mas sim uma empresa de desenvolvimento de negócios — a Main Street Capital (MAIN), sediada em Houston.
A Main Street Capital é especializada em empréstimos para empresas de médio porte do segmento inferior do mercado. Essa empresa geralmente é procurada quando há necessidade de assistência em aquisições gerenciais, refinanciamento e outros ajustes financeiros corporativos.
A MAIN oferece financiamento “one stop” para negócios em setores como transporte aéreo de cargas, fabricantes de componentes automotivos, empresas de equipamentos de saúde e uma variedade de outros tipos em um conjunto diversificado de setores, geralmente compostos por firmas menores.
Fonte: Seeking Alpha
Essa também é uma empresa pública com cerca de 100 funcionários, o que indica que provavelmente não sofre de excesso de pessoal. As empresas de desenvolvimento de negócios (BDCs – business development companies) têm apresentado bons resultados nos últimos anos, mas podem ser cíclicas, dada a natureza de seus negócios.
Os dividendos em dólar parecem estar bem seguros pela renda que a empresa gera, embora uma grande recessão possa ameaçar essa estabilidade. No geral, para ela, a relação risco-retorno parece ser acima da média, e seus dividendos mensais certamente contribuem para sua atratividade.
3. STAG Industrial (STAG): Múltiplos inquilinos e taxa de ocupação de 97%
STAG é outro REIT, focado no setor industrial. Seu portfólio inclui mais de 500 edifícios em 40 estados, abrangendo armazéns e instalações de manufatura leve, e conta com uma taxa de ocupação de 97%.
A empresa cresceu ao longo do tempo através de aquisições e, nos últimos anos, voltou mais atenção para propriedades com múltiplos inquilinos.
Fonte: Release de resultados
Durante o terceiro trimestre, a STAG adquiriu seis edifícios em Massachusetts e Georgia por US$ 113,0 milhões, com uma taxa de ocupação de 100% no momento da aquisição.
Embora seja uma empresa consideravelmente menor que a Realty Income, com menos de 100 funcionários, a STAG tem demonstrado uma trajetória de crescimento e lucratividade a longo prazo.
Apesar de o preço de suas ações ter apresentado uma queda recentemente, investidores de longo prazo não devem se atentar às oscilações de curto prazo. Além disso, dividendos mensais provenientes de empresas de tamanho considerável e boa qualidade são difíceis de encontrar.
Fonte: Release de resultados
Por isso, a STAG entra nesta lista, dada sua história de crescimento e rentabilidade de longo prazo.
Para investidores focados em dividendos mensais, o dividend yield de mais de 4% em dividendos em dólar provavelmente compensa a turbulência dos preços. No entanto, cada investidor deve decidir por conta própria até que ponto pode aceitar a compensação entre curto e longo prazo na busca por uma renda estável.
Lembre sempre de estudar e pesquisar
No mercado de ações americanas, é comum que os dividendos sejam pagos trimestralmente.
No entanto, para investidores que buscam empresas que distribuem dividendos em dólar mensalmente, as três empresas mencionadas anteriormente oferecem um ótimo ponto de partida para se aprofundar nas pesquisas.
Embora as opções neste segmento sejam relativamente limitadas, como em qualquer decisão de investimento, é fundamental analisar e avaliar diversos ângulos para determinar a escolha mais adequada para cada perfil de investidor.
