Os ETFs americanos que pagam dividendos mensais têm ganhado popularidade entre investidores que buscam um rendimento regular e maior estabilidade em suas carteiras.
Embora a maioria dos ETFs pague dividendos trimestralmente, há opções no mercado que oferecem pagamentos mensais, ideais para quem precisa de um fluxo de caixa previsível.
Mais adiante, você irá conhecer cinco ETFs americanos que são conhecidos por pagarem dividendos mensais aos seus acionistas.
O que são ETFs americanos de dividendos mensais?
ETFs de dividendos mensais são fundos de investimento que distribuem renda aos seus investidores a cada mês. Esses produtos financeiros investem em ações de empresas que pagam altos dividendos, além de REITs (fundos imobiliários americanos) e sociedades limitadas.
Uma das vantagens de receber dividendos mensais é a possibilidade de reinvestir esses valores para obter retornos maiores no longo prazo.
Vantagens e riscos de receber dividendos mensais
A conveniência de receber dividendos mensais é bastante útil para investidores que dependem dessa renda para complementar o orçamento. Além disso, esses ETFs são conhecidos por oferecer maior previsibilidade financeira.
Por outro lado, é essencial estar atento aos custos operacionais dos fundos, como a taxa de administração, e aos riscos associados. Alguns fundos utilizam alavancagem para oferecer rendimentos maiores, o que pode aumentar a volatilidade e o risco para investidores mais conservadores.
Exemplos de ETFs americanos que pagam dividendos mensais
- Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
- Global X SuperDividend ETF (SDIV)
- Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
- Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)
1. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
- Patrimônio Líquido: US$ 3,50 bilhões
- Taxa de Administração: 0,30%
- Dividend Yield (12 meses): 3,33%
- Lançamento: 18 de outubro de 2012
- Preço (09/12/2024): US$ 50,36
O Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) é um ETF americano que busca oferecer aos investidores uma combinação de altos dividendos mensais e baixa volatilidade. Ele investe em 50 ações do S&P 500 que apresentam os maiores dividend yields e os menores níveis de volatilidade nos últimos 12 meses.
O SPHD é baseado no índice S&P 500 Low Volatility High Dividend, que é reequilibrado e reconstituído semestralmente, em janeiro e julho. Essa metodologia visa eliminar armadilhas de valor, evitando empresas com altos dividendos, mas com fluxos de caixa incertos.
Com um patrimônio líquido de aproximadamente US$ 3,65 bilhões e uma relação de despesas de 0,30%, o SPHD oferece uma opção acessível para investidores que buscam renda por meio de dividendos mensais.
Fonte: Invesco.com
No entanto, é importante que os investidores considerem os riscos associados, como a concentração em setores específicos e a possibilidade de desempenho inferior em mercados em alta.
Em resumo, o SPHD pode ser uma opção atraente para aqueles que buscam uma fonte de renda estável com menor volatilidade, mas é fundamental avaliar se essa estratégia se alinha aos seus objetivos individuais de investimento.
2. Global X SuperDividend ETF (SDIV)
- Patrimônio Líquido: US$ 787,14 milhões
- Taxa de Administração: 0,58%
- Dividend Yield (12 meses): 10,91%
- Lançamento: 8 de junho de 2011
- Preço (20/11/2024): US$ 21,75
O Global X SuperDividend ETF (SDIV) é um fundo de índice que investe em 100 das ações com os maiores dividend yield globalmente. Seu objetivo é replicar o desempenho do Solactive Global SuperDividend Index, buscando fornecer aos investidores uma fonte de renda elevada por meio de dividendos mensais.
Lançado em 8 de junho de 2011, o SDIV possui uma taxa de administração de 0,58% e, até 6 de dezembro de 2024, gerenciava ativos no valor de aproximadamente US$ 778,68 milhões. O fundo distribui dividendos mensalmente, oferecendo aos investidores um fluxo de renda regular.
No entanto, é importante notar que, apesar de seu alto rendimento de dividendos, o SDIV apresentou um desempenho inferior ao de outros fundos de dividendos ao longo do tempo. Por exemplo, desde seu lançamento, o preço das ações do SDIV caiu cerca de 70%, resultando em uma perda total de 9% para os investidores, mesmo após contabilizar os dividendos recebidos.
Além disso, o SDIV tende a concentrar seus investimentos em setores específicos, como energia e finanças, o que pode aumentar a exposição ao risco. Durante a crise financeira global de 2008, fundos com alta concentração em ações financeiras sofreram perdas significativas, destacando os riscos potenciais de tal concentração setorial.
Portanto, embora o SDIV ofereça um alto rendimento de dividendos e distribuições mensais, os investidores devem considerar cuidadosamente os riscos associados, incluindo desempenho histórico inferior e exposição setorial concentrada, antes de decidir investir no fundo.
3. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)
- Patrimônio Líquido: US$ 396 milhões
- Taxa de Administração: 2,02%
- Dividend Yield (12 meses): 12,05%
- Lançamento: 2 de dezembro de 2010
- Preço (20/11/2024): US$ 15,42
O Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD) é um fundo de índice que busca replicar o desempenho do KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index. Este índice é composto por empresas financeiras dos Estados Unidos que oferecem dividendos competitivos.
Lançado em 2 de dezembro de 2010, o KBWD investe pelo menos 90% de seus ativos totais em ações de empresas financeiras listadas publicamente nos EUA que fazem parte do índice subjacente. A carteira do fundo é reequilibrada e recomposta trimestralmente para manter a alocação desejada.
O KBWD é conhecido por seu alto rendimento de dividendos, com um dividend yield de 11,75% e um dividendo trimestral de US$ 0,147 por ação em 18 de novembro de 2024. No entanto, os investidores devem estar cientes de que o fundo possui uma relação de despesas relativamente alta, de 2,02%, o que pode impactar os retornos líquidos.
A composição setorial do KBWD é fortemente inclinada para o setor financeiro, incluindo uma proporção significativa de REITs hipotecários e empresas de desenvolvimento de negócios (BDCs). Essa concentração pode resultar em maior volatilidade e riscos associados às condições específicas do setor financeiro.
Em termos de desempenho, o KBWD apresentou um retorno de 6,23% em um ano, com um índice P/L de 8,31. No entanto, devido à sua exposição a setores de alto risco e à alavancagem utilizada por algumas das empresas subjacentes, o fundo pode não ser adequado para investidores com baixa tolerância ao risco.
4. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
- Patrimônio Líquido: US$ 37,44 bilhões
- Taxa de Administração: 0,16%
- Dividend Yield (12 meses): 1,63%
- Lançamento: 14 de janeiro de 1998
- Preço (20/11/2024): US$ 446,51
O SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) é um fundo de índice que busca replicar o desempenho do Dow Jones Industrial Average (DJIA), um dos índices mais antigos e reconhecidos do mercado financeiro dos Estados Unidos. Lançado em 14 de janeiro de 1998, o DIA oferece aos investidores exposição às 30 principais empresas de capital aberto dos EUA, conhecidas como “blue chips”.
O DJIA é um índice com alocação proporcional ao valor das ações individuais, o que significa que empresas mais valiosas têm maior influência em seu desempenho. Entre as principais holdings do DIA estão empresas como UnitedHealth Group, Goldman Sachs, Home Depot, Microsoft e Caterpillar.
Com uma taxa de despesa líquida de 0,16%, o DIA é uma opção relativamente acessível para investidores que buscam diversificação em empresas líderes de mercado.
Além disso, o fundo distribui dividendos mensalmente, proporcionando uma fonte adicional de renda para os investidores.
Investir no DIA permite que você participe do desempenho de algumas das maiores e mais influentes empresas dos EUA, oferecendo uma combinação de potencial de crescimento e estabilidade.
No entanto, é importante considerar que, pela alocação ser proporcional ao valor das ações, o índice pode ser mais influenciado por movimentos em empresas com ações de maior valor nominal.
5. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)
- Patrimônio Líquido: US$ 656,70 milhões
- Taxa de Administração: 0,45%
- Dividend Yield (12 meses): 5,83%
- Lançamento: 11 de março de 2013
- Preço (20/11/2024): US$ 18,74
O Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) é um ETF americano que busca replicar o desempenho de 50 ações norte-americanas de alta rentabilidade por dividendos e com baixa volatilidade. Lançado em 11 de março de 2013, o DIV visa fornecer aos investidores uma fonte de renda consistente por meio de dividendos mensais.
O fundo se concentra em setores como serviços públicos, energia e imóveis, com exposição limitada ao setor de tecnologia. Essa composição setorial pode resultar em um crescimento mais lento em comparação com o mercado mais amplo.
Apesar de seu dividend yield atrativo, o DIV apresentou desempenho inferior a benchmarks como o S&P 500 ao longo de períodos de cinco e dez anos. Além disso, o fundo demonstrou quedas acentuadas durante períodos de volatilidade do mercado, o que pode não ser adequado para investidores conservadores.
Considerações finais
Os ETFs americanos que pagam dividendos mensais oferecem uma maneira prática e acessível de gerar renda regular para investidores de diferentes perfis.
Seja para complementar o orçamento ou reinvestir os rendimentos, esses fundos trazem previsibilidade e uma oportunidade de diversificação em setores variados.
No entanto, é essencial avaliar cuidadosamente as características de cada ETF, como taxas de administração, composição setorial e histórico de desempenho, além de considerar os riscos associados, como concentração setorial e volatilidade.
Antes de incluir qualquer ETF de dividendos mensais em sua carteira, alinhe sua escolha aos seus objetivos financeiros e tolerância ao risco. E, se necessário, procure o auxílio de um consultor financeiro para garantir que suas decisões estejam bem fundamentadas e ajustadas aos seus objetivos de investimento.
